Изменение рейтинга вкладов в 2024 году по месяцам

Вся информация взята с официальных сайтов банков. Обновление рейтингов — раз в месяц.

Рейтинг вкладов 2024 года по максимальной доходности в топ-50 банках Москвы

Анализ охватывает 50 кредитных организаций. Это крупнейшие игроки рынка по активам, у которых есть хотя бы один офис в Москве, и они привлекают вклады физлиц в рублях. Отчетная дата сбора информации — 20 мая 2024 года.

Место	Банк	Максимальная ставка (%)
1	ПАО БАНК УРАЛСИБ	17,00
2	АО Тинькофф Банк	17,00
3	ПАО КБ УБРиР	16,95
4	ООО ХКФ Банк	16,50
5	АО Банк Русский Стандарт	16,25
6	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	16,50
7	Банк ГПБ (АО)	16,50
8	ПАО АК БАРС БАНК	16,50
9	АО КБ Солидарность	16,219
10	Банк ВБРР (АО)	16,21
11	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	16,20
12	АО Банк ДОМ.РФ	16,20
13	ПАО МТС-Банк	16,20
14	Таврический Банк (АО)	16,10
15	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	16,10
16	АО Экспобанк	16,004
17	АО Ингосстрах Банк	16,00
18	ТКБ БАНК ПАО	16,00
19	АО АЛЬФА-БАНК	16,00
20	АО Россельхозбанк	16,00

Рейтинг построен по максимальным ставкам, которые предусмотрены по общедоступным продуктам. То есть из анализа исключены специальные предложения или надбавки трем сегментам клиентов:

• зарплатным;
• пенсионерам;
• премиальным.

Отметим, к вкладам, которые могут войти в рейтинг, применено еще четыре требования:

1. Фиксированная ставка. Доходность, которая меняется в течение действия договора не рассматривается. Причем независимо, оговорено изменение заранее или зависит от уровня ключевой ставки ЦБ.
2. Предложение самого банка. То есть депозиты, которые требуют регистрации на сайте сторонней компании не учтены.
3. Нет дополнительных продуктов. Исключены вклады с обязательной покупкой дополнительных продуктов, например, страховых. В то же время надбавки за наличие платного тарифа именно в банке учитываются.
4. Минимальная сумма для заключения договора не должна превышать 3 000 000 рублей. Это позволяет исключить премиальные депозиты.

При одинаковой максимальной доходности места распределены по комплексной оценке дополнительных условий, которые позволяют получить лучшую ставку. Чем доступнее предложение, тем выше находится банк.

Изменение рейтинга вкладов в 2024 году и доходности в топ-50 банках Москвы

На 20 мая 2024 года относительно 16 апреля на своем месте остался только АО Банк Русский Стандарт — пятая позиция. То есть зафиксировано почти полное изменение рейтинга вкладов в 2024 году в мае относительно апреля. У четырех игроков рынка, которые вошли в рейтинг, за прошедший месяц отмечается пересмотр максимальных ставок. Во всех случаях — повышение.

В целом тарифы с 16 апреля 2024 года изменило 10 финучреждений. То есть 20% анализируемых игроков рынка. Причем во всех случаях без исключений максимальная доходность была повышена.

Средний уровень максимальных ставок проанализированных банков на 20 мая 2024 года составил 15,19% годовых. 16 апреля этот параметр находился на уровне 15,09% годовых. То есть за месяц доходность стала больше на 0,1% годовых. Что соответствует положительной динамике в 0,67%.

Февраль 2024 года стал первым месяцем с 2022 года, в котором средний уровень максимальных ставок по вкладам сократился. Но уже в следующем месяце — марте текущего года планомерный прирост доходности срочных депозитов физлиц возобновился. Такая же тенденция продолжилась в апреле и мае.

Рейтинги валютных вкладов в 2024 году

Анализ включает 100 крупнейших кредитных организаций по активам. Данные о привлечении иностранной валюты в качестве депозитов и доходность получены с сайтов финучреждений. Проверено изменение рейтинга вкладов в 2024 году по четырем валютам:

• юань;
• доллар США;
• евро;
• дирхамы ОАЭ.

Этот список может меняться. Если по какой-то из этих валют ассортимент предложений станет меньше трех, она будет исключена из анализа.

Учтены только вклады. То есть накопительные счета и продукты «до востребования» не рассматриваются. Во внимание приняты общедоступные предложения по размещению юаней, долларов США, евро и дирхамов ОАЭ.

При одинаковой максимальной доходности предложений у двух банков места распределены по доступности лучшей ставки. Например, если для ее получения необходимо разместить меньше денег. Сбор данных выполнен за один день — 20 мая 2024 года.

Рейтинг вкладов в юанях

В рейтинг вошло 15 финучреждений. Вклады в юанях предлагает 40 кредитных организаций. Причем во всех случаях их доходность более 0,1% годовых. То есть превышает уровень, предусмотренный по продуктам «до востребования».

Место	Банк	Максимальная ставка (% годовых)
1	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	6,0
2	Банк ВБРР (АО)	5,03
3	АО БКС Банк	5,0
4	АО АЛЬФА-БАНК	5,0
5	АО АКБ НОВИКОМБАНК	5,0
6	АО Банк ДОМ.РФ	4,8
7	ПАО БАНК УРАЛСИБ	4,7
8	Банк ВТБ (ПАО)	4,52
9	ПАО Сбербанк	4,52
10	ПАО Банк Санкт-Петербург	4,5
11	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	4,5
12	ПАО АК БАРС БАНК	4,5
13	АО Россельхозбанк	4,5
14	ТКБ БАНК ПАО	4,5
15	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	4,5

Рейтинг вкладов в долларах

22 кредитные организации привлекают срочные депозиты в долларах США. 15 с доходностью, которая превышает продукты «до востребования». То есть более 0,1% годовых. 10 из них выделены в рейтинг.

Место	Банк	Максимальная ставка (% годовых)
1	АО Банк Русский Стандарт	4,0
2	ПАО АКБ Приморье	3,6
3	ПАО АК БАРС БАНК	3,5
4	ПАО Совкомбанк	3,0
5	КБ Кубань Кредит ООО	3,0
6	Банк Левобережный (ПАО)	2,8
7	АО Банк ДОМ.РФ	2,8
8	ПАО Банк Синара	2,0
9	АО Газэнергобанк	2,0
10	АО АКБ НОВИКОМБАНК	2,0

Рейтинг вкладов в евро

Срочные депозиты в евро привлекает 16 кредитных организаций. Но всего у шести из них максимальная доходность превышает 0,1% годовых. Все в рейтинге.

Место	Банк	Максимальная ставка (% годовых)
1	ПАО АКБ Приморье	3,6
2	ПАО АК БАРС БАНК	3,3
3	ПАО Совкомбанк	1,6
4	ПАО Банк Санкт-Петербург	1,0
5	АО Россельхозбанк	0,5
6	ПАО Банк ЗЕНИТ	0,25

Рейтинг вкладов в дирхамах ОАЭ

Пять банков привлекают дирхамы ОАЭ. Во всех случаях максимальные ставки превышают 0,01% годовых. Поэтому рейтинг насчитывает пять пунктов. То есть включает все предложения на рынке на 20 мая 2024 года.

Место	Банк	Максимальная ставка (% годовых)
1	ПАО Сбербанк	3,04
2	АО Кредит Европа Банк (Россия)	3,0
3	ПАО АКБ Металлинвестбанк	2,1
4	ПАО АК БАРС БАНК	2,0
5	АО БКС Банк	1,0

Изменение валютных вкладов в 2024 году

В валютных вкладах с 16 апреля по 20 мая 2024 года ассортимент изменился по продуктам для размещения долларов США и евро — в обоих случаях сократился на один пункт. АКБ Держава ПАО удалил такие предложения. По другим валютам нет случаев отказа от этих депозитов или их внедрения в свою продуктовую линейку.

Никаких изменений за месяц нет по вкладам в дирхамах ОАЭ. Поэтому их средний уровень максимальных ставок такой же, как 16 апреля 2024 года. По юаням и долларам США наблюдается увеличение среднестатистической доходности. По евро — сокращение.

Увеличение среднего уровня максимальных ставок по депозитам в долларах США и уменьшение в евро спровоцировано отказом АКБ Держава ПАО от привлечения этих валют. Тарифы никто не пересматривал. То есть изменение связано не с повышением или сокращением доходности, а математическим расчетом. В случае с юанями восемь банков поменяли доходность. Но в двух случаях зафиксировано сокращение ставок.

Рейтинги банков по отчетности о максимальной доходности вкладов в 2024 году

Анализ охватывает 100 крупнейших по активам банков. Рейтинг опирается на данные из отчетности 0409119: «О максимальной доходности по вкладам физлиц». Ее публикуют на сайтах кредитных организаций в период 15-18 чисел за предыдущий месяц.

Важно отметить, в отчетах отображена наибольшая доходность в прошлом месяце по всем договорам — новым и ранее открытым. Причем во внимание приняты средства, на которые распространяется система страхования вкладов. То есть не только физлиц, но и ИП.

Подготовлено шесть рейтингов:

• Первый — по среднему размеру максимальных ставок всех продуктов, которые делятся по сроку действия договора. То есть включает максимально универсальные кредитные организации.
• Пять остальных — по наибольшей доходности каждого отдельного периода. То есть с учетом приоритетных сроков размещения средств.

В каждом рейтинге выделено топ-20 кредитных организаций. За попадание в первый — конкурировали только банки, у которых не менее четырех вариантов срочных вкладов.

Место	Банк	Средний уровень максимальных ставок (% годовых)
1	Банк ВТБ (ПАО)	17,846
2	Банк ГПБ (АО)	17,165
3	АО Банк ДОМ.РФ	16,874
4	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	16,821
5	ПАО КБ УБРиР	16,721
6	АО АЛЬФА-БАНК	16,402
7	АО Газэнергобанк	16,400
8	ББР Банк (АО)	16,385
9	ПАО Банк Синара	16,360
10	ПАО Банк ЗЕНИТ	16,277
11	ПАО Промсвязьбанк	16,253
12	ПАО Сбербанк	16,248
13	ТКБ БАНК ПАО	16,218
14	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	16,207
15	АО Россельхозбанк	15,905
16	АО Дальневосточный банк	15,725
17	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	15,681
18	ПАО АК БАРС БАНК	15,656
19	ПАО РОСБАНК	15,640
20	ПАО МТС-Банк	15,570

При составлении текущего рейтинга учтены данные 71 кредитной организации. То есть в топ-20 вошли четверть банков — 28,17%. Отметим, фиксируется постоянное изменение рейтинга вкладов в 2024 году и списка банков, которые могут в него войти.

Рейтинг вкладов до востребования

Исходя из отчетности за апрель текущего года, у 72 кредитных организаций есть этот тип депозита. Средний уровень максимальных ставок — 11,946% годовых. Это с учетом четырех банков, у которых почти нулевая доходность — до 0,01% годовых. Без них средний показатель — 12,649% годовых.

Место	Банк	Максимальные ставки (% годовых)
1	Банк ВТБ (ПАО)	17,746
2	ПАО КБ УБРиР	17,260
3	ББР Банк (АО)	17,236
4	АО АЛЬФА-БАНК	17,120
5	Банк ГПБ (АО)	17,013
6	КБ Ренессанс Кредит (ООО)	16,956
7	АО Дальневосточный банк	16,759
8	ТКБ БАНК ПАО	16,680
9	АО Россельхозбанк	16,662
10	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	16,660
11	АО АБ РОССИЯ	16,550
12	ПАО Промсвязьбанк	16,101
13	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	16,097
14	ПАО МТС-Банк	16,094
15	ПАО АКБ Металлинвестбанк	16,075
16	АО Газэнергобанк	16,000
17	АО Ингосстрах Банк	16,000
18	АО Почта Банк	15,993
19	ПАО Банк Синара	15,500
20	ПАО РОСБАНК	15,500

Рейтинг вкладов до 90 дней

72 кредитные организации предлагают краткосрочные вклады до трех месяцев. Их средний уровень максимальных ставок в апреле — 14,211% годовых. При одинаковой наибольшей доходности депозитов до 90 дней места распределены по среднему уровню процентов всей продуктовой линейки.

Место	Банк	Максимальные ставки (% годовых)
1	ПАО Банк ЗЕНИТ	18,300
2	АО Тинькофф Банк	17,121
3	АО Газэнергобанк	17,000
4	ПАО Банк Синара	17,000
5	ПАО КБ УБРиР	16,877
6	АО ГЕНБАНК	16,636
7	ПАО Совкомбанк	16,450
8	АО Банк ДОМ.РФ	16,350
9	АО АКБ НОВИКОМБАНК	16,300
10	Банк ГПБ (АО)	16,250
11	ТКБ БАНК ПАО	16,250
12	ПАО Сбербанк	16,240
13	Банк ВТБ (ПАО)	16,211
14	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	16,210
15	ПАО Промсвязьбанк	16,150
16	Банк Левобережный (ПАО)	16,080
17	ПАО КБ Центр-инвест	16,000
18	АО Банк ПСКБ	16,000
19	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	15,990
20	АО Дальневосточный банк	15,950

Рейтинг вкладов от 91 до 180 дней

Депозиты от трех месяцев до полугода доступны в 76 кредитных организациях. Средний уровень максимальных ставок по ним 15,132% годовых. Этот вариант вкладов с максимальным ассортиментом.

Место	Банк	Максимальные ставки (% годовых)
1	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	18,511
2	АО Банк ДОМ.РФ	18,500
3	ПАО АК БАРС БАНК	18,000
4	ПАО КБ УБРиР	17,163
5	ПАО Сбербанк	17,000
6	Банк ВТБ (ПАО)	16,747
7	АО АЛЬФА-БАНК	16,652
8	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	16,644
9	ТКБ БАНК ПАО	16,643
10	Таврический Банк (АО)	16,600
11	Банк ГПБ (АО)	16,550
12	Банк Левобережный (ПАО)	16,502
13	ПАО Промсвязьбанк	16,500
14	АО АКБ НОВИКОМБАНК	16,500
15	ПАО Совкомбанк	16,418
16	ПАО МТС-Банк	16,411
17	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	16,200
18	ПАО Банк ЗЕНИТ	16,130
19	АО ГЕНБАНК	16,088
20	ПАО Банк Санкт-Петербург	16,056

Рейтинг вкладов от 181 дня до года

Депозиты от полугода до 12 месяцев предлагает 73 кредитные организации. Средний уровень максимальных ставок — 15,176% годовых. Эти вклады стали самыми выгодными по итогу апреля.

Место	Банк	Максимальные ставки (% годовых)
1	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	18,508
2	Банк ГПБ (АО)	18,500
3	КБ ЛОКО-Банк (АО)	18,300
4	ПАО Сбербанк	18,000
5	ПАО Промсвязьбанк	17,002
6	ТКБ БАНК ПАО	17,002
7	ИНВЕСТТОРГБАНК АО	17,002
8	Банк ВТБ (ПАО)	17,000
9	АО Банк ДОМ.РФ	17,000
10	АО Газэнергобанк	17,000
11	ПАО Банк Синара	17,000
12	АКБ Абсолют Банк (ПАО)	17,000
13	АО Почта Банк	17,000
14	ББР Банк (АО)	16,750
15	АКБ НРБанк (АО)	16,720
16	ПАО КБ УБРиР	16,706
17	ПАО КБ Центр-инвест	16,543
18	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	16,540
19	ПАО Совкомбанк	16,537
20	ПАО БАНК УРАЛСИБ	16,505

Если параметр у нескольких банков совпадает, места распределены по среднему уровню максимальной доходности всей продуктовой линейки.

Рейтинг вкладов сроком более года

Наиболее длительные соглашения сроком от 12 месяцев доступны в 72 кредитных организациях. Средний уровень максимальных ставок — 13,725% годовых.

Место	Банк	Максимальные ставки (% годовых)
1	Банк ВТБ (ПАО)	21,525
2	АО АКБ НОВИКОМБАНК	20,702
3	Банк ГПБ (АО)	17,514
4	АО Банк ДОМ.РФ	17,120
5	АО Газэнергобанк	17,000
6	ПАО Банк Синара	17,000
7	ББР Банк (АО)	16,191
8	ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк	16,101
9	ООО ОЗОН Банк	16,033
10	СДМ-Банк (ПАО)	16,000
11	ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК	15,991
12	АО АЛЬФА-БАНК	15,990
13	Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)	15,764
14	ПАО КБ УБРиР	15,597
15	ПАО Промсвязьбанк	15,514
16	АКБ НРБанк (АО)	15,514
17	ПАО РОСБАНК	15,500
18	КБ Кубань Кредит ООО	15,456
19	ПАО Банк ЗЕНИТ	15,404
20	ПАО Банк Санкт-Петербург	15,286

Изменение вкладов по отчетности 0409119 в 2024 году по месяцам

Средний уровень максимальных ставок по вкладам в апреле относительно марта 2024 года увеличился. Такая тенденция зафиксирована по кредитным организациям, которые предлагают не менее четырех продуктов с разным сроком. Прирост составляет 0,329% годовых, что соответствует положительной динамике в 2,36%.

Такая же динамика среднего уровня максимальных ставок фиксируется и по отдельным продуктам — доходность всех депозитов без исключения в апреле относительно марта 2024 года увеличилась.

Вклад	Изменение в апреле относительно марта 2024 года (% годовых)	Динамика в апреле относительно марта 2024 года (%)
До востребования	+0,134	+1,07
До 90 дней	+0,130	+0,92
От 91 до 180 дней	+0,081	+0,54
От 181 дня до года	+0,188	+1,25
Более года	+0,058	+0,42

В апреле 2024 самым выгодным сроком вклада стал вариант на 6-12 месяцев. Он же занимает лидирующую позицию по фактическому увеличению среднего уровня максимальной доходности, а также положительной динамике ставок.

Архив

Комментарии: 0

Отменить ответ

Я принимаю условия обработки персональных данных, указанных в Политике конфиденциальности
Хочу получать уведомления об ответах

Δ