Что такое инвестиционная идея
Инвестиционная идея – это план куда вложить деньги, чтобы получить прибыль. Например, ценные бумаги на фондовом рынке, драгметаллы, недвижимость, вложения в бизнес или венчурные инвестиции. Вы можете сформировать свою инвестиционную идею или выбрать из готовых вариантов.
- Что такое инвестиционная идея
- Какие бывают инвестиционные стратегии
- В недооцененные компании
- В стабильный бизнес
- В компании роста
- Где брать идеи для инвестирования
- Пример крупных инвесторов
- Тематические сообщества профессионалов
- Советы финансовых институтов
- Финансовые журналы
- Телеграмм каналы
- Инвестиции в индексы
- Как самому создать идею
- Во что не стоит инвестировать
- Рекомендации для начинающих инвесторов
Основные характеристики инвестиционной идеи:
- Срок. Краткосрочный план может реализоваться уже через несколько дней, а долгосрочный – несколько месяцев и даже лет.
- Сумма. Финансовые возможности у инвесторов отличаются, поэтому и инструменты будут разными. Если вы только погружаетесь в инвестирование, вкладывайте небольшие суммы, например, в ценные бумаги. Приобрести их можно за 1-2 тысячи рублей. Для инвестиций в недвижимость потребуется более весомый капитал в несколько миллионов рублей.
- Гарантия. Не факт, что если вы позаимствуете инвестиционную идею у опытного инвестора, то она гарантированно принесет прибыль. Ни один профессионал не даст гарантию, что его идея сработает. Рынок изменчив, и в любой момент может произойти все что угодно. Инвестирование – это риск и ответственность, и важно это понимать еще до того, как выходите на фондовый рынок. Вы сами решаете следовать за чьей-то идеей или нет, и за свои действия вы тоже отвечаете сами.
- Риск. Инвестиции могут принести не только прибыль, но и убытки. По уровню риска активы условно делят на низкорисковые и высокорисковые. У инвестиционных инструментов с более высоким риском обычно и потенциальный доход выше. Например, у акций – высокая волатильность, поэтому они могут резко вырасти и так же резко упасть, инвестор рискует, но у него есть шанс получить более высокую премию за свой риск. У ОФЗ меньшая доходность, но и риск минимален. Кроме того, вкладывая в облигации инвестор заранее знает какой доход и когда он получит.
Прежде чем выбрать инвестиционную стратегию, учтите, что брокеры, которые выступают посредниками при выходе на биржу, с каждого клиента получают доход – комиссию. Чем больше клиентов и сделок купли-продажи под инвестиционную идею привлечет брокер, тем больше денег он получит.
Всегда учитывайте риск, потенциальную прибыль и то насколько инвестиционная идея вам близка. Возможно, брокер предлагает вложиться в нефтегазовую компанию, а у вас итак 50% капитала инвестировано в эту отрасль и добавление еще одной компании только сильнее разбалансирует портфель. Поэтому такая идея вряд ли окажется перспективной для вас, так как она увеличивает волатильность портфеля при изменении котировок в нефтегазовом секторе.
Какие бывают инвестиционные стратегии
Ещё один важный шаг перед началом инвестирования – выбор стратегии. Неопытные инвесторы при любых падениях на рынке начинают паниковать, продают активы по низкой цене и остаются в проигрыше. Профессионалы придерживаются определенной стратегии. Это позволяет им не реагировать так остро на колебания на рынке. Наличие стратегии не гарантирует прибыль, но помогает в принятии решений.
Наиболее популярны три стратегии инвестирования:
В недооцененные компании
Акции стоят дешево, по сравнению с активами других компаний, которые относятся к одному сегменту рынка. При этом бизнес зарабатывает прибыль и у него более привлекательные мультипликаторы при сравнительном анализе. Низкие значения финансовых показателей демонстрируют, что на данный момент компании вызывают интерес у небольшого круга инвесторов.
Суть стратегии – успеть вложить деньги в малоизвестный, но успешный бизнес, пока акции ещё не выросли в цене. Если компания продолжит развитие и рост, инвестор может увеличить капитал в несколько раз. Однако заниматься поиском такого бизнеса сложно, много времени уйдет на оценку и сравнение с конкурентами.
В стабильный бизнес
Вкладывая в известную компанию, инвесторы чаще всего рассчитывают на дивиденды. Успешный стабильный бизнес – это известные компании, которые уже достигли определенного уровня развития и известности на рынке. У них редко наблюдается взрывной рост, поэтому они удерживают акционеров за счет того, что делятся частью полученной прибыли.
Инвестор не так критично относится к тому, растут акции в цене или нет. Главное, чтобы компания продолжала стабильно выплачивать дивиденды. Руководство заранее публикует отчет по размеру выплат акционерам на своем официальном сайте в специальном разделе. У большинства компаний процент от прибыли, который они направят на выплату дивидендов, зависит от решения общего собрания акционеров. Принятое решение утверждает совет директоров.
Процент, который направляют на выплату дивидендов, могут увеличивать или уменьшать, в зависимости от того, как обстоят дела у бизнеса. При некоторых условиях компании отменяют выплату дивидендов. Например, если размер прибыли оказался ниже запланированного уровня либо компания решила провести расширение или запуск нового производства.
В компании роста
Вложения в бизнес, который стремительно развивается внутри своей отрасли. Компании роста занимаются разработкой новейших технологий и внедрением инноваций. Но заранее непонятно, станет их продукт популярным на рынке или нет. Инвесторы вкладывают в компании роста, так как верят, что бизнес станет известным брендом.
Перспективные сферы компаний роста последних лет – искусственный интеллект, космос, медицина, биотехнологии и фармакология. Инвестируя в такие отрасли можно получить огромный доход, но и риск потерять деньги – слишком высок.
Где брать идеи для инвестирования
Начинающему инвестору не обязательно обращаться к специалистам за помощью в составлении портфеля. Можно самостоятельно проанализировать компании и выбрать те, которые подходят вам по риску и возможной доходности.
При поиске инвестидеи изучите пример профессионалов, найдите информацию в профессиональных сообществах, проанализируйте события в мире и перспективы рынка. Разберём подробнее каждый из этих вариантов.
Пример крупных инвесторов
Известные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, Ллойд Бланкфейн, Билл Гейтс и Рэй Далио публикуют свои портфели раз в 3 месяца. Данные можно найти в интернете. Полную информацию по активам миллиардеров публикуют на сайте Комиссии по ценным бумагам США.
Уоррен Баффет признан самым успешным инвестором в недооцененные компании. Кроме того, он выбирает лидеров внутри одной отрасли. Например, в его портфеле есть акции Apple, Coca-Cola, American Express. Такие компании обеспечивают инвестору хорошую прибыль на долгий срок.
Активы Билла Гейтса хорошо диверсифицированы. Подобный состав портфеля подходит тем, кто не готов сильно рисковать. Всегда делите капитал между активами разных компаний, так при банкротстве одной компании, вы не потеряете весь капитал, а только его часть. При этом помните, что снижая риск, вы уменьшаете максимально возможный уровень доходности.
Рэй Далио составляет портфель так, чтобы получать прибыль при любой рыночной обстановке. Например, в период инфляции высокий доход дают биржевые товары и акции развивающихся компаний, а когда спрос падает – основным источником прибыли становятся облигации с защитой от инфляции.
Не копируйте портфели профессионалов бездумно. Выберите стратегию, разберитесь в принципах и купите активы, следуя ей.
Тематические сообщества профессионалов
В профессиональных сообществах публикуют аналитику компаний и инвестидеи. Но не везде информация проверенная. Вот несколько хороших сообществ, которым можно доверять:
- Statista – на сайте публикуют графики со ссылками на полный отчёт.
- Seeking Alpha – публикуют новости, результаты исследования активов и финансовых инструментов. На сайте можно найти идеи для вложений на любой срок.
- Finviz – можно найти графики, показатели по каждой компании.
Если находите инвестиционную идею или смотрите показатели на каком-то другом сайте, перепроверьте ее на одном из этих ресурсов.
Советы финансовых институтов
Крупные финансовые институты не только предоставляют услуги, но и предлагают аналитику по компаниям и данные по перспективам их развития. Наиболее известные – Bank of America, Morgan Stanley, Goldman Sachs.
Эксперты Goldman Sachs проводят конференции на экономические темы. Еженедельно готовят рассылку о тенденциях в мире.
Morgan Stanley занимается аналитикой экономики и некоторых компаний, предлагают свои инвестидеи.
Bank of America публикует анализ рынков и финансовых инструментов.
В РФ аналитику проводят Ренессанс Капитал, ВТБ Капитал, Атон, Альфа-банк Сбербанк Капитал и другие.
Финансовые журналы
Финансовые журналы в рамках одного издания публикуют исследования, интервью, аналитику. В них можно найти инвестиционные идеи, узнать о лидирующих отраслях экономики, прочитать про тенденции развития в мире или стране.
К международным бизнес-журналам относятся:
- Bloomberg,
- The Wall Street Journal,
- The Washington Post.
Можно приобрести подписку на журналы и получать статьи, подкасты и интервью с известными политическими деятелями, главами банков. Подписку можно оформить с любого устройства, даже с телефона.
Из российских изданий – Деловой Журнал, РБК и особенно выделяется Тинькофф Журнал. Самые интересные идеи размещены в разделе «Инвестиции». Доступ к российским журналам бесплатный.
Телеграмм каналы
Каналы в мессенджерах стали особенно популярны в последние пару лет. Некоторые профессионалы публикуют свои идеи в Телеграм. Например, каналы «Разумный инвестор», «Т-Ж Инвестник», «ВТБ Мои Инвестиции», «Bloomberg Business», «Кубышка». Эксперты делятся своими идеями, комментируют происходящее на рынке, обозревают перспективные компании.
На каналах можно найти полезные рекомендации в виде статей и книг. Если у вас нет времени мониторить новости, телеграм-каналы будут держать в курсе основных событий. Но не стоит надеяться на объективную оценку. Кроме того, не все советы могут быть полезными для вашего портфеля.
Инвестиции в индексы
Если у вас нет времени анализировать компании, вы вообще далеки от финансов, но инвестировать хотите, обратите внимание на индексы. Можно вкладывать деньги в фонды, которые следят за индексом S&P 500, DAX, Nasdaq, MOEX.
Преимущество такого инвестирование в том, что не нужно угадывать, какие компании будут развиваться, а какие стагнировать. В долгосрочной перспективе акции, которые входят в индекс – растут. Это связано с тем, что в индекс попадают только те компании, которые подходят под определенные условия. Обычно это компании с заданным уровнем прибыли и капитализации. Если хотя бы один из этих показателей перестает удовлетворять условиям, компанию исключат из индекса.
Если вы боитесь пропустить выгодный вариант, небольшой процент от капитала можно вложить и в другие инвестиционные идеи. Например, 5% выделить на рискованные идеи. Еще 10-30% капитала вложить в фонды облигаций или отдельные ОФЗ. При такой диверсификации портфеля, инвестиции почти наверняка принесут прибыль. Эта стратегия подойдет тем, кто ещё мало разбирается в инвестициях, но хочет с чего-то начать.
Как самому создать идею
Инвестиционную идею можно разработать самому. Плюс в том, что вы выбираете инструменты под свои условия – финансовые возможности, готовность к риску, срок инвестирования и стратегию.
Пошаговый план формирования инвестидеи:
- Определите срок и сумму вложения. Чем дольше срок, тем меньше риск. В долгосрочной перспективе общая тенденция на рынке – рост.
- Следите за новостями и рынком. Например, во время локдауна выиграли те, кто заметил тренд на дистанционное-обучение, онлайн-общение. Кроме того, уже несколько лет популярен тренд на экологичное ESG-инвестирование.
- Следите за инсайдерской информацией. Это сделки, которые проводит руководство компании. Продумайте, как вы можете использовать информацию с учетом своей стратегии инвестирования.
- Ищите компании, которые перспективны, но недооценены. Перед покупкой акций проведите фундаментальный анализ, оцените тенденции развития. Помните, что даже после тщательного анализа гарантию прибыли вам не даст никто.
Это не единственные параметры, которые стоит учесть при создании инвестидеи. Обратите внимание на инновационность – в свое время такими были Facebook, Amazon, Tesla. Инновационные проекты могут повысить шанс высокого заработка с такой же вероятностью, с какой и обанкротить.
Во что не стоит инвестировать
Некоторые вложения денег сложно назвать инвестированием, поскольку они не только не приносят дополнительных доход, а иногда даже требуют дополнительных затрат. Во что не стоит вкладывать, если ваша цель получить прибыль:
- Ювелирные украшения. Даже если они очень дорогие, это все равно в большинстве случаев заводские изделия. Украшение возможно и приобретет реальную ценность спустя сотни лет, но может и не приобрести никогда.
- Автомобиль. В большинстве случаев самая бесперспективная инвестиция. Машина требует постоянных вложений. Справедлива поговорка о том, что автомобиль теряет половину стоимости, как только выехал из салона. В определенных рыночных условиях ситуация может измениться. Например, сбои в цепочках поставок и дефицит полупроводников, сделали свое дело. В 2021 году даже вторичный автомобильный рынок вырос. Но успешно заниматься инвестированием в автомобили получится разве что у крупного дилера или владельца автопарка. Частному автомобилисту вряд ли удастся на этом много заработать.
- Техника. Вложение в технические устройства – это тоже не инвестиции. Оборудование морально устаревает меньше, чем за год, даже если им никто не пользуется
- Виртуальные вещи. Вложения в игровые предметы, пусть даже и редкие, криптовалюту, игровые валюты, NFT или другие токены связаны со слишком высоким риском потерять все инвестированные реальные деньги.
Азартные игры, лотереи, тотализаторы – это не инвестиции. В этой игре зарабатывает только один – тот, кто создал систему. Покупая лотерейные билеты или делая ставки, в лучшем случае вы ничего не выиграете, а в худшем влезете в долги в попытке отыграться.
Рекомендации для начинающих инвесторов
Инвестор может вложить свободные деньги в ценные бумаги, стартапы или напрямую в бизнес. Но самый доступный вариант – это активы на фондовой бирже. Тщательно анализируйте финансовые инструменты, прежде чем вложить в них свой капитал. Рекомендации для начинающих инвесторов:
- Не вкладывайте последние деньги. Если вкладывать весь доход и не оставлять подушку безопасности, слишком велик риск, что при возникновении финансовых сложностей вы продадите все активы для решения насущных задач. Не факт, что в нужный момент активы будут торговаться по высокой цене. Если продать их на просадке, финансовый результат от ваших инвестиций будет отрицательным, то есть вы вернете меньше, чем вложили. Главное правило инвестирования – вкладывать только свободные деньги, когда все остальные потребности закрыты и отложен денежный резерв на форс-мажорные ситуации.
- Не инвестируйте сразу большую сумму. Вкладывайте ту сумму, которую можете себе позволить без ущерба для уровня жизни. Даже если это небольшая сумма, начните с нее и постепенно увеличивайте. Не ждите, когда накопите миллион, чтобы выйти с ним на рынок. На сегодняшний день на фондовой бирже торгуются сотни активов, которые можно купить за несколько сотен или тысяч рублей.
- Учитывайте риск. Любое вложение предполагает риск. Научитесь прогнозировать риски и по возможности уменьшайте их. Например, диверсифицируйте вложения, то есть покупайте активы из разных классов, которые выпущены в разных валютах и относятся к разным секторам экономики и странам.
- Используйте только проверенные источники информации. В интернете много мошенников, которые обещают крупную прибыль и играют на человеческой жадности. Не позволяйте эмоциям взять верх над здравым смыслом. Всегда перепроверяйте информацию самостоятельно, даже если вы нашли ее на в официальных источниках и тем более, если ресурс кажется подозрительным.
- Инвестируйте только в то, что понимаете. Вы должны точно понимать как устроен бизнес, в который вкладываете деньги. Это поможет спрогнозировать и уменьшить потери.
Инвестиции не станут провальными, если начать с самых простых и понятных инструментов, например, акций голубых фишек и облигаций федерального займа. Также к активам с минимальным уровнем риска относятся вложения в фонды облигаций или индексные фонды. Когда опыта будет побольше, можно попробовать и другие инструменты фондового рынка, хотя это не обязательное условие. Некоторые инвесторы десятилетиями вкладывают деньги только в самые простые активы и получают запланированную доходность.
Статья не является инвестиционной или торговой рекомендацией, а носит исключительно ознакомительный характер.
Комментарии: 0